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Planejamento financeiro: por que é importante revisar e atualizar regularmente?

Beatriz Bandolin - 12 de fevereiro de 2024

Se você é um leitor assíduo aqui do blog, sabe que fazer o planejamento financeiro do seu negócio é extremamente importante. É ele quem permite que sua empresa saia bem de todas as dificuldades e cresça sustentavelmente. No entanto, diferente do que muitos pensam, ele não pode ser esquecido depois de pronto. Revisar e atualizar o planejamento financeiro deve ser parte constante das suas estratégias.

Revisar e atualizar o planejamento financeiro. | Fonte: Freepik

Vamos pensar juntos. Quantas vezes você já sonhou e planejou algo por muito tempo, mas por algum motivo os seus planos precisaram se adaptar? Aposto que você conseguiu lembrar de pelo menos uma vez.

Isso, porque tudo na vida está em constante movimento. Não importa quantas agendas, calendários e listas nós fazemos. Tudo pode mudar muito rápido.

Mas calma, não estou querendo te assustar. Ser adaptável é uma das características mais importantes para os empreendedores justamente por isso. Os imprevistos acontecem, e você deve estar preparado para recalcular a rota o mais rápido possível.

E onde o planejamento financeiro entra nessa história?

Um empreendedor que está sempre de olho no planejamento financeiro consegue descobrir erros muito mais rápido – e até prevê-los. Assim, é possível conter os danos e melhorar a estratégia antes que a situação de imprevisto se torne uma bola de neve.

 Se você deseja ser um empreendedor que conhece sua empresa como a palma de sua mão e que sabe se virar com os problemas que encontra pelo caminho, veio ao lugar certo.

Mudanças no comportamento dos consumidores, nas condições financeiras, retorno de investimentos, erros com fornecedores… Nada disso se torna o fim do mundo para quem está preparado para agir.

Neste artigo você encontra

O que é o planejamento financeiro?

Antes de saber como revisar e atualizar o planejamento financeiro, você vai precisar entender como fazer o planejamento financeiro ideal. Como o próprio nome já diz, o planejamento financeiro envolve planos/planejar, e é uma peça fundamental para o sucesso como empresa.

Basicamente, trata-se de criar um roteiro detalhado que descreve as metas financeiras da empresa e os meios para alcançá-las. Isso envolve a projeção de receitas, despesas, investimentos e outras variáveis financeiras ao longo de um período específico.

Revisar e atualizar o planejamento financeiro. | Fonte: Freepik

Com um plano financeiro bem elaborado você não apenas mantém as finanças sob controle, mas também proporciona uma visão estratégica para tomar decisões certeiras. Ele serve como um guia para a alocação de recursos, a identificação de áreas de melhoria e a preparação para possíveis desafios econômicos.

As etapas de um bom planejamento financeiro são:

1)Definição dos seus objetivos financeiros

Elaborar metas é uma das partes mais importantes em qualquer setor de nossas vidas, e na sua empresa não poderia ser diferente. Com elas você pode deixar claro onde você quer chegar e qual é o melhor caminho para isso.

Lembrando que essas metas precisam fazer sentido e serem extremamente objetivas – ou irão apenas atrapalhar. Também é crucial que você tenha metas menores e realizáveis a curto prazo. Elas funcionam como uma “escada” para a meta de longo prazo.

2)Analise a situação atual da empresa

Com as metas definidas, você passa para outra fase: entender como está a sua empresa. Analise o fluxo de caixa e o estoque, veja se há capital de giro positivo e outros aspectos financeiros.

Tudo isso garante que você realmente sabe o que acontece no cotidiano da empresa e permite que você entenda como será o futuro. Essa etapa é fundamental para a criação de estratégias adequadas.

3)Seja organizado

Posso apostar que você não gosta muito de entrar em um estabelecimento e encontrar um dono perdido e que não consegue encontrar produtos. Não vai querer repetir isso com seus clientes, né?

Por isso é importante se manter organizado. Então, catalogue seus produtos no computador, crie categorias o estoque, organize suas prateleiras e crie um calendário para seus pagamentos.

O que pode fazer com que você precise de alguma mudança no planejamento financeiro?

O mundo dos negócios é dinâmico, e vários fatores podem impactar a necessidade de ajustes no seu planejamento financeiro.  Veja o que pode te obrigar a alterar o planejamento financeiro:

Como fazer a revisão e a atualização do planejamento financeiro

Por causa de tantas variáveis, o planejamento financeiro não pode ser um documento estático, mas sim uma ferramenta dinâmica. Para que continue eficiente, ele deve ser revisado e atualizado regularmente. Ao dedicar tempo para ajustar seu plano, você estará no caminho certo para alcançar o sucesso sustentável.

Revisar e atualizar o planejamento financeiro. | Fonte: Freepik

Inclusive, é importante que você saiba que a revisão e atualização fazem parte do próprio planejamento financeiro. Por isso, o primeiro passo é deixar definido um cronograma de revisão. Pode ser mensal, trimestral, bimestral, anual… Quem define o melhor caminho é você, de acordo com os resultados que a empresa vem apresentando.

Agora, veja o que fazer na revisão do planejamento financeiro:

Verifique se algo mudou

Ao começar a seguir seu cronograma de revisão, o primeiro passo é verificar se algo mudou desde a última vez que você checou o planejamento. Pode ser que alguns dos seus objetivos tenham sido atingidos e agora você queira pensar em outros. Olha só essa checklist do que é válido conferir:

Analise os dados atuais

Depois de verificar possíveis mudanças, faça uma análise do que descobriu. Será que você precisará fazer algo de diferente nos próximos meses? O que te levou aos resultados atuais? E o que poderia ter sido melhor?

Aprenda a se fazer essas e outras perguntas para chegar a respostas conclusivas que te levem ao melhor resultado no futuro. Também é válido entender se as mudanças (boas e ruins) foram provocadas por fatores internos ou externos.

Por exemplo, você ganhou mais clientes porque fez uma boa promoção ou porque era começo de mês? Fique atento!

Reavalie metas, orçamentos e despesas

Com as respostas para as suas perguntas em mãos, é hora de avaliar se as suas metas e objetivos continuarão os mesmos. Lembrando que tudo o que for definido deve ser realista e alcançável. É nessa hora que aquelas metas de curto e longo prazo podem – e devem – ser ajustadas.

Como consequência da sua mudança nas metas, os orçamentos e as despesas também serão diferentes. Tudo deve ser refeito de acordo com os dados e necessidades atuais.

Veja como andam seus impostos pagos

Quando muitas mudanças financeiras acontecem na sua empresa, é necessário estar atento para o pagamento de impostos. Será que o seu regime tributário ainda é o ideal? Será que o porte da sua empresa ainda é o ideal?

Tudo isso pode ser respondido por contadores especializados, como na Euro Contábil. Aqui, cuidamos de cada cliente entendendo suas particularidades e dificuldades.

Afinal, são mais de 18 anos de experiência e mais de 780 empresas por todo o Brasil.

Quer que a sua empresa faça parte de um dos maiores escritórios de contabilidade do Sul do país? Envie uma mensagem agora mesmo!

Percebeu como revisar e atualizar o planejamento financeiro é uma prática essencial para a sustentabilidade e o crescimento de sua empresa, né?

Falamos sobre o que é o planejamento financeiro, como revisa-lo e atualiza-lo e o que pode te levar a fazer essa mudança de planos.

Espero que o conteúdo tenha sido útil! 😉

Redação Euro Contábil
Beatriz Bandolin | Jornalista e Redatora SEO no Blog Euro Contábil

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